Contexto e Desafio
O Home Broker da Nelogica é uma plataforma robusta de análise e negociação, vendida no modelo B2B para instituições financeiras massivas (como Nubank, C6 Bank, Sicoob e Sicredi). Durante conversas estratégicas com a Liderança de UX e o Tech Lead, identificamos um padrão comportamental preocupante nos dados de uso.
Os investidores entravam na plataforma, aprendiam sobre o mercado e utilizavam os indicadores para estudo. No entanto, com o passar do tempo, o engajamento despencava. O motivo? Maturidade financeira.
O Problema Central
Estávamos sofrendo um gargalo de retenção (churn). Ao definir seus objetivos de investimento a longo prazo, os usuários precisavam realizar o "rebalanceamento" de suas carteiras. Como o nosso Home Broker não possuía essa ferramenta de gestão contínua, os investidores abandonavam a nossa aplicação e migravam para planilhas complexas ou plataformas de terceiros (como SmarttInvest e StatusInvest) para gerir seu patrimônio.
Visualização do Processo Antigo
Minha Atuação e Processos
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Conduzi um Discovery Adaptado Devido a políticas rígidas de compliance e proteção de dados que impediam o acesso direto aos usuários finais, estruturei uma pesquisa aprofundada de mercado, analisando comportamentos de investidores de longo prazo e a jornada de rebalanceamento patrimonial.
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Mapeei o Cenário Competitivo Realizei um benchmarking crítico contra as 3 principais soluções do mercado (Planilhas, StatusInvest e SmarttInvest). Identifiquei que a nossa maior vantagem competitiva seria a integração automática das ordens de compra e venda, algo que os concorrentes exigiam que fosse feito manualmente.
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Gerenciei Expectativas e Viabilidade Técnica Facilitei reuniões constantes de alinhamento com a Liderança de UX (Renan Paz) e o Tech Lead. Traduzi os insights de negócios em requisitos técnicos, garantindo que o escopo fosse viável para o time de desenvolvimento.
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Arquitetei a Jornada do Usuário Para organizar as regras de negócio, criei fluxogramas detalhados contemplando dois cenários cruciais: o Onboarding (primeiro acesso e importação do portfólio pré-existente do Home Broker) e o Uso Contínuo (tela principal de gestão).
A Nova Experiência
A Nova Experiência
Impacto de Negócio
Evasão
O usuário não precisa mais sair do ecossistema do seu banco ou corretora para gerir o próprio dinheiro. Entregamos a peça que faltava para fidelizar o investidor de longo prazo na plataforma.
De Peso
A entrega da funcionalidade aumentou exponencialmente o valor percebido do software oferecido pela Nelogica para parceiros de peso, gerando um diferencial competitivo imediato para instituições como Nubank e C6 Bank.
Aderência
A estratégia de fatiar o projeto com entregas e validações semanais (junto aos desenvolvedores) garantiu que o produto final fosse lançado com alta qualidade e total aderência às restrições de código.
Lições do Projeto
01 / DESIGN ESTRATÉGICO E RETENÇÃO
O design estratégico vai além de criar novas interfaces: trata-se de mapear e solucionar as dores de negócio que mitigam a evasão de usuários para plataformas de terceiros.
02 / SINCRONIA TÉCNICA E UX
Alinhamentos semanais e validações técnicas contínuas evitaram retrabalho e garantiram que os prazos de engenharia fossem respeitados sem perdas de qualidade.
03 / DISCOVERY INDIRETO (B2B)
A ausência de contato com o usuário (por compliance B2B) nos ensinou a usar métodos alternativos como benchmarks concorrenciais profundos e cenários empíricos de investidores.